Мошенничество — что это такое и как себя от него обезопасить

В мире, в том числе и в России каждый день совершается множество преступлении экономического характера, в отношении физических и юридических лиц, в большинстве случаев эти преступления остаются не раскрытыми.

В представленной статье мне хотелось бы остановиться и рассмотреть такой вид преступления, как мошенничество, данный состав преступного деяния предусмотрен ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации:

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием,

- наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину,

- наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере,

- наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до десяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере,

- наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Именно с этим видом преступления экономического характера, в нашей жизни чаще всего сталкиваются руководители малого и среднего бизнеса, как и простые обыватели.

В большинстве случаев мошенничество - это грамотно спланированное, профессионально подготовленное мероприятие, нацеленное на присвоение чужого имущества.

Кто, такие мошенники и как они действуют ради достижения своих преступных целей.

Условно мошенников можно распределить на профессионалов и дилетантов.

К дилетантам следует отнести, тех людей, которые в силу каких-то временных финансовых трудностей, воспользовались доверием и совершили обман. Но и здесь нужно разбираться в каждом случае.

Конечно, жаль тех людей, которые не имели корысти, умысла, зависти, злости, ухищрения на совершение обмана. Они просто воспользовались, казалось, бы единственным случаем завладеть чужим имуществом. Они не придумывают различные выходы из сложившейся ситуации и понимают, что рано и поздно они понесут наказание.

В статье мы как наглядный пример рассматриваем факты обмана как в отношении физических или юридических лиц, так и простых граждан. При обращении в органы внутренних дел по фактам мошенничества, полиция, чаще всего отказывает в возбуждении уголовного дела ссылаясь на то, что данное деяние должно рассматривается в гражданском порядке.

Если подключить «административный ресурс», то даже и по таким деяниям могут возбудить уголовное дело и довести дело до суда. Как, правило дилетант получает условный срок и черное пятно на всю жизнь в своей биографии. Такие люди продолжают работать потому-то они осознали, что натворили и стараются обо всем забыть и больше об этом случае не вспоминать и не думать.

Профессионалы – это высококвалифицированные специалисты «своего» дела. Эта организованная группа лиц, в которой каждому отведена определенная роль. Таковыми являются люди из хороших, воспитанных, интеллигентных семей с хорошим как правило высшем образованием. Такие граждане имеют стабильный высоких достаток от своих сомнительных сделок. Передвигаются на дорогих автомобилях, имеют в собственности объекты недвижимости, оформленные на других людей.

Они могут позволить себе в любое время поездки на любые курорты мира. Как правило, у этих людей есть легализованный бизнес, расчетные счета в банках, документы для прикрытия своих истинных целей. Совершенное ими мошеннические действия в отношении бизнеса как показывает практика не раскрываются или расследуется годами.

В статье мы не рассматриваем факты мошеннических действий в отношении банковских структур, фондовых рынков, крупного бизнеса, ценных бумаг о которых пишут в СМИ и показывают по ТВ, там присутствуют серьезные деньги и серьезные люди.

А предлагаем рассмотреть стандартный случай мошенничества, которые в полиции рассматриваются почти каждый день, рассмотрим, как мошенники действуют, а вы постарайтесь вникнуть и для себя уяснить, что нужно делать, чтобы избежать мошеннических действий в отношении вашего бизнеса.

Как пример разберем случай, в котором организованная преступная группа (ОПГ) лиц решила получить деньги мошенническим путем, то есть «кинуть» несколько фирм.

ОПГ разрабатываются мероприятия, где каждому отводятся своя роль, за которую он отвечает. Все действия контролирует главный организатор и инициатор данной аферы. За счет связей в полиции и административных кругах, муниципальных органах, частных юридических структурах эта группа беспрепятственно получает, необходимую на каждом этапе своей деятельности информацию.

Первый этап подготовки к совершению преступления - оформление и регистрация документов на юридическое лицо с похожим, созвучным названием известных брендов.

Директором и единственным учредителем является подставное лицо - это гражданин(ка), как показывает практика, из неблагополучной семьи нуждающейся в деньгах, которое не знает для чего все это нужно. Этими жизненными обстоятельствами и пользуются мошенники. На таких людей могут оформятся десятки различных юридических лиц. При этом, тот кто оформляет учредительные документы с этими людьми, как правило, напрямую не связан с группой мошенников.

Фирму регистрируют и открывают расчетные счета сотрудники юридических фирм по доверенности. Если их спросить, кто им выписал доверенность, почти каждый раз они отвечают, что доверенность готовую и документы и передал их руководитель. А к руководителю, таких документов каждый день на подпись приносят десятки папок, и он как правило, не помнит кто «подсунул» ему эти «бумаги».

Второй этап подготовки к совершению преступления - подбор офиса обязательно в крупном офисном здании, где тебя никто не знает.

В офисе обязательно должен быть стационарный телефон, интернет. Приобретаются сим-карты к сотовым телефонам на чужие данные. Выбирается отрасль бизнеса и предполагаемая жертва аферы.

В основном выбирается, та отрасль которая им хорошо знакома и где они хорошо ориентируются. Зная тонкости бизнеса, и психологию ведения переговоров на любом уровне, им не составляет труда склонить клиента на заключение договора с 30-50% предоплаты в адрес поставщика, которыми является фирма-мошенник.

Далее мошенники устанавливают контакт с выбранными через интернет предприятиями, которые выставили свои коммерческие предложения по закупке продукции в нужной отрасли. Предлагают необходимую предприятию продукцию на хороших условиях, по заниженной цене и в короткие сроки. Когда договор подписан, а он обычно подписывается через интернет, выставляется счет на оплату и просматривается варианты легализации денег. Легализация денег проводится, через несколько контактных звеньев и легальных фирм. И опять же напрямую нет никакой связи.

Третий этап — получение на расчетный счет денег их легализация, присвоение чужого имущества.

Не редко бывают случаи, когда одна группа мошенников одновременно ведет переговоры с несколькими предприятиями. Каждое предприятие они «кидают» по очереди.

Например, мошенники задумали «кинуть» в течение 6 месяцев 16 предприятий на общую сумму 200 000 000 рублей. Пока последнее предприятие не оплатит счета, мошенники продолжают с «кинутыми» предприятиями вести переговоры с различными оговорками, и даже пытаются создать видимость выполнения обязательств по договорам.

Если у последнего предприятия происходит заминка с деньгами по отправке, но они готовы платить, то мошенникам ничего не остается, как выполнить часть обязательств, путем отправки необходимой продукции в адрес покупателя - потерпевшего примерно 10-15% от полученной предоплаты.

Отправленные потерпевшими предприятиями деньги через услугу банк-клиент переводятся на другие счета разных фирм. Примерно через 2 дня, легализованные деньги оседают в карманах мошенников. С последнего предприятия деньги получены, задуманное свершилось, легализованными деньгами можно распоряжаться на свое усмотрение.

Четвертый этап - сворачивание преступной деятельности на определенный срок, выезд из офиса.

У профессионалов занятие мошенничеством - это образ жизни, человек который занимается этим ремеслом живет этим, это его работа, в его голове всегда находятся различные схемы, комбинации, способы для преступного обогащения. Очень редко когда такой человек, даже после отбытия наказания, встает на путь исправления.

Профессиональные мошенники имеют уважение и авторитет в криминальном сообществе.

Юридическое агентство «Головин и партнеры» дает совет - самое главное не отправляйте деньги не проверенной компании, пока не убедитесь в ее порядочности и репутации.

Если вам трудно самому проверить компанию, а предложение поступило заманчивое, обратитесь к специалистам юридического агентства «Головин и партнеры» и они Вам обязательно помогут понять с кем вы хотите заключать сделку и кому собираетесь отправлять деньги за товар.

Но если в отношении Вас уже совершено преступление, то, как показывает практика, на первичный сбор информации до установления лиц подозреваемых в совершении мошенничества, у специалистов юридического агентства «Головин и партнеры» уходит примерно от 3 до 7 дней.

Все собранные материалы и отчет о проделанной работе, со всей вытекающей информацией, специалисты передают в первую очередь своему клиенту, а также по согласованию с ним, в полицию для рассмотрения и принятия решения по делу.

Гарантию, что ваши деньги к вам вернутся, Вам никто не даст, пока наши специалисты не установят всех лиц.

Что бы сохранить ваши денежные средства и репутацию, еще раз хорошо подумайте, прежде чем расставаться со своим имуществом.

Делать выводы только Вам, Ваше имущество в ваших руках и только Вам решать кто и как будет распоряжаться вашим имуществом.