В юридическое агентство «Головин и партнеры», с просьбой о помощи, обратился Алексей Ф-ов, житель г. Москвы, которому по почте, от микрофинансовой компании поступило Уведомление о ненадлежащем исполнении обязательств по Договору потребительского займа, который он не оформлял и денежные средства, по которому не поучал.
На момент поступления требования задолженность Алексея Ф-ова перед микрофинансовой компании составляла: 444 437 (четыреста сорок четыре тысячи четыреста тридцать семь) рублей 30 коп., из них:
- 200 000 (двести тысяч) рублей 00 коп. — основной долг;
- 211 284 (двести одиннадцать тысяч двести восемьдесят четыре) рубля 00 коп. — начисленные проценты;
- 33 153 (тридцать три тысячи сто пятьдесят три) рубля 30 коп. — начисленная неустойка (пени).
В ходе проведенной работы, юристами юридического агентства «Головин и партнеры» было установлено, что микрофинансовая компания зарегистрирована в г.Благовещенске, а почтовый адрес указан в г.Екатеринбурге и, что при оформлении потребительского займа микрофинансовая компания нарушила требования:
- Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 02.07.2010 N 151-ФЗ;
- Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ;
- Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ;
- Федерального закона от 30.12.2004г. № 218-ФЗ «О кредитных историях»;
- Правил предоставления и обслуживания потребительских займов, установленных самой же микрофинансовой компанией.
Юристами юридического агентства «Головин и партнеры», были подготовлены письменные обращения в:
- Службу по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Центрального банка Российской Федерации (107016, г. Москва, ул. Неглинная, 12);
- В полицию по месту нахождения юридического и почтового адресов микрофинансовой организации;
- В саму микрофинансовую организацию, с требованием:
- Провести проверку финансовой деятельности микрофинансовой организации на предмет соблюдения ею законодательства Российской Федерации, в частности Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
- Провести проверку в порядке ст.ст.144, 145 УПК РФ т.к. в действиях микрофинансовой организации оформившего договор потребительского займа на имя Алексея Ф-ова, без его согласия, и перечислив по нему денежные средства не установленному лицу, усматриваются признаки преступления, предусмотренные ст. 159 УК РФ (мошенничество).
- Удалить из базы данных микрофинансовой организации персональные данные Алексея Ф-ова, которые хранятся там незаконно, в нарушении Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-Ф и согласие на обработку, которых он не давал.
- Заблокировать (удалить), из базы данных, из Сайта, из Мобильного приложения микрофинансовой организации, оформленные незаконно, от имени Алексея Ф-ова:
- Заявление на получение займа/Заявку на получение займа;
- Личный кабинет;
- Регистрацию;
- Аналог собственноручной подписи;
- Идентификатор;
- Соглашение об использовании аналога собственноручной подписи;
- Учетную запись, а также все другие данные на имя Алексея Ф-ова. - В будущем игнорировать любые онлайн заявки в микрофинансовую организацию по персональным данным Алексея Ф-ова.
- В соответствии с требованиями Федерального закона от 30.12.2004г. № 218-ФЗ «О кредитных историях» удалить информацию о данном договоре потребительского займа из кредитной истории Алексея Ф-ова.
- Направить запрос в банк (на расчетный счет которого были переведены денежные средства по договору потребительского займа) на соответствие регистрационных данных владельца счета (получившего денежные средства) с данными Алексея Ф-ова.
- О принятых решениях уведомить Алексея Ф-ова по почте, в установленном законодательством Российской Федерации порядке.
По результатам работы проведенной сотрудниками юридического агентства «Головин и партнеры»:
В отношении микрофинансовой организации:
- сотрудниками Центрального банка Российской Федерации была проверена проверка;
- УМВД РФ по Амурской области, было возбуждено уголовное дело по признакам преступления предусмотренного ст.159 УК РФ.
Микрофинансовая организация была вынуждена:
- отозвать все свои финансовые требования к Алексею Ф-ову;
- удалить все имеющуюся в базах данных информацию о заявителе и его персональные данные;
- из кредитной истории Алексея Ф-ова удалить информацию о якобы заключенном им договоре потребительского займа.
В юридическом агентстве «Головин и партнеры», существуют наработанные на практике методики и грамотные юристы которые смогут помочь Вам в данной ситуации.